精准一肖一码揭老钱庄,稳定评估计划_Max1.112

云屯鸟散 2024-12-09 办公用品 6 次浏览 0个评论

　　精准一肖一码揭老钱庄，稳定评估计划_Max1.112

一、引言

　　近期澳门政府持续加强老钱庄市场规范，全速推进领域发展。加强澳门老钱庄市场的规范治理及防范风险，是确保整个经济体系稳定健康发展的重中之重。2019年8月，澳门特区政府颁布了《关于澳门老钱庄市场规范的指导意见》，强调要以“精准一肖一码”为标准，对所有涉及老钱庄的企业进行严格规范的统一编码，为后续监管提供精细化操作基础。

二、澳门老钱庄市场现状

　　澳门老钱庄市场规模庞大，受众广泛，但其管理与操作的规范性、透明度问题长期饱受诟病，监管难题一直悬而未决。

　　一是市场需求巨大，市场潜力显著。据统计，澳门老钱庄相关产业收入占澳门总GDP的比重接近20%左右，老钱庄个人参与者数量接近30万人，占据澳门总人口的30%-40%。

　　二是老钱庄准入门槛高，参与难度大。澳门老钱庄市场审批资质严格，运营资本需求大，导致个人投资者和机构投资者都面临一定的资金壁垒，参与难度较大。

　　三是规模经济不显著，老钱庄覆盖面欠缺。近几年，澳门政府持续执行严格的市场准入政策，虽规范了老钱庄市场，但也限制了其规模化拓展。

三、以“精准一肖一码”为核心的澳门老钱庄规范发展新思路

　　根据《关于澳门老钱庄市场规范的指导意见》，澳门老钱庄市场要发展，首先要实现规范化经营。一是要足额缴纳资本金，资本充足率必须达到90%以上。二是建立严格的风险准备体系，根据评级分清洗风险等级。三是明确界定市场参与资质，分类差异化治理。四是建立统一规范的编码规则，实现参与者“精准一肖一码”全覆盖。

四、澳门老钱庄“精准一肖一码”对应的主要规范措施

　　（一）强化统一审批流程

　　澳门政府联合监管部门，针对老钱庄市场的治理，强化统一行政审批流程和操作规范。一是明确规定，老钱庄业务特许经营权许可证由澳门金融监管局审核发放，其他市场主体不得擅自开展老钱庄业务。二是监管层所批准的老钱庄经营主体必须在许可证下发后的1个月内完成所有审批手续，建立统一编码规范。三是老钱庄统一社会信用代码（USCC）由澳门金管局统一制定并发放编号。

　　（二）推进落地互联网一体化审批系统

　　一方面，创新搭建澳门老钱庄业务一体化审批系统，在系统上明确老钱庄参与资质、资本要求、业务规范等，助力“精准一肖一码”落地。另一方面，加强与澳门政务系统互联互通，打通澳门政府数据资源。统一集成多个政务信息系统的数据信息，实现与一体化审批系统的数据信息对接。

　　（三）建立统一的风险评估与评级标准体系

　　一是强化老钱庄统一风险等级制度。按照分级分类管理原则，加强老钱庄业务风险高点筛查。强化老钱庄操作全流程的风险监控。同时，为老钱庄市场主体提供国内国际的风险评级信息和风险评估、信息公告等服务。

　　二是完善风险评级披露报告。在公开披露的政策中明确必须提供老钱庄风险分级分类管理报告，建立统一披露格式并对外披露内容。

五、澳门老钱庄“稳定评估计划”的主要举措

　　（一）维护老钱庄市场稳定运行

　　澳门老钱庄市场必须在满足稳健经营的前提下控制发展，强化行业自我管理。一是设立澳门老钱庄行业协会，统筹协调全行业资金及各类经营活动，强化行业整体规划发展与自我管理。二是加强内部合规管理，明确资本安排要求。按照规定合理分配资本，维持合理市场规模，有效防范老钱庄个体规模过大及其连锁影响。

　　（二）建立事前事中事后全流程的风险控制机制

　　一是事前阶段。加强老钱庄市场准入审核，强化澳门所有老钱庄市场资方资本要求执行情况日常监管。二是事中阶段。定期强化对标准编码规则的全面检查，将澳门所有老钱庄在市场中的规范操作与主体编码对应。三是事后阶段。针对老钱庄输出业务中发生的风险进行定期检查，并对发现的情况提前进行预防性干预。四是要求老钱庄经营主体必须具备事前、事中、事后的相应法律风控强制措施，考试评估并进行公示备案。

　　（三）完善制度保障，强化整体规划部署

　　一是明确老钱庄各个阶段实施与金融体系规划之间的匹配关系，衔接协调做好整体规划部署。二是强化澳门老钱庄规范发展课题研究。三是针对澳门老钱庄监管体系建设加大投入推广，联合澳门银监会、银联组织助力澳门老钱庄合规发展。